Concernant le TAEM 

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Introduction à Feel-Mining

Feel-Mining est une entreprise française spécialisée dans l’exploitation et l’investissement dans les crypto-monnaies. Fondée en réponse à l’engouement croissant pour les monnaies numériques, la société propose une gamme variée de services allant de l’hébergement de machines de minage à des solutions d’investissement dans des contrats de staking et de masternodes.

Histoire et Evolution de Feel-Mining

L’entreprise a vu le jour avec l’idée de démocratiser l’accès aux technologies de minage de crypto-monnaies pour le grand public. Au fil des années, Feel-Mining a su évoluer et s’adapter aux changements rapides du marché des crypto-monnaies, en proposant constamment des services innovants et en respectant les réglementations en vigueur.

Services Offerts par Feel-Mining

Minage de Crypto-Monnaies chez Feel-Mining

Feel-Mining offre des solutions de minage clé en main où les clients peuvent acheter ou héberger des équipements de minage directement dans les installations de l’entreprise. Cette option permet aux utilisateurs de bénéficier de l’expertise technique de Feel-Mining et de sa capacité à gérer l’entretien et la sécurité des équipements.

Staking et Masternodes chez Feel-Mining

En plus du minage, Feel-Mining propose des services de staking et de masternodes, permettant aux clients de gagner des récompenses en participant à la validation des transactions sur diverses blockchains. Ces services offrent une alternative moins énergivore au minage traditionnel et sont de plus en plus populaires parmi les investisseurs cherchant à obtenir un revenu passif.

Sécurité et Conformité chez Feel-Mining

La sécurité est une priorité absolue pour Feel-Mining. L’entreprise met en œuvre des mesures de sécurité strictes pour protéger les équipements et les investissements des clients. De plus, en tant qu’acteur du marché français, Feel-Mining respecte les réglementations locales et européennes, ce qui rassure les clients sur la légitimité et la pérennité de leurs investissements.

Feel-Mining : Perspectives et Innovations 

Développement Durable chez Feel-Mining

Conscient de l’impact environnemental du minage de crypto-monnaies, Feel-Mining s’engage dans des initiatives visant à utiliser des sources d’énergie renouvelables et à optimiser l’efficacité énergétique de ses opérations.

Expansion et Partenariats chez Feel-Mining

Avec l’objectif de rester à la pointe de la technologie, Feel-Mining cherche constamment à étendre ses activités et à explorer de nouvelles opportunités de marché. Les partenariats avec d’autres entreprises technologiques et financières jouent un rôle clé dans cette stratégie d’expansion.

Conclusion

Feel-Mining se positionne comme un leader dans l’industrie des crypto-monnaies en France, offrant des services sécurisés, conformes et avant-gardistes. À travers ses efforts continus d’innovation et son engagement envers la durabilité, l’entreprise promet de jouer un rôle crucial dans l’évolution future du marché des crypto-monnaies. Pour les investisseurs intéressés par la blockchain et les monnaies numériques, Feel-Mining représente une option robuste pour entrer et se développer dans cet espace dynamique.

Le règlement européen sur la divulgation des informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers, plus communément appelé SFDR, adopté en 2019, a marqué un tournant important dans l’approche des investissements financiers. L’objectif principal de ce règlement est d’accroître la transparence et la comparabilité des informations liées à la durabilité, facilitant ainsi les décisions d’investissement éclairées pour les particuliers et les professionnels.

Comprendre le SFDR et ses catégories

Le SFDR catégorise les produits financiers durables en trois classes distinctes :
– Article 6 : ne répondant pas aux critères spécifiques des Articles 8 ou 9.
– Article 8 : intègre des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) mais sans que cela constitue un objectif d’investissement principal.
– Article 9 : cible des investissements durables ayant un impact positif sur les objectifs environnementaux ou sociaux, et ce, sans causer de préjudice significatif à d’autres objectifs de développement durable.

Zoom sur les fonds Article 9

À la date du 30 juin 2022, il y avait 877 fonds classés Article 9, gérant un total de 361 milliards d’euros, selon une enquête de Novethic. Ces fonds, définis par des objectifs d’investissement spécifiquement durables, doivent répondre à des exigences strictes, notamment publier des déclarations d’impact ESG et contribuer aux Objectifs de Développement Durable des Nations Unies. Des fonds comme le Amundi ISR World ou l’ETF Lyxor ETF MSCI Europe Sustainable Leaders illustrent la diversité des actifs dans lesquels ces fonds peuvent investir, depuis les actions jusqu’aux fonds immobiliers.

Avantages des fonds Article 9

Les principaux avantages des fonds Article 9 incluent leur potentiel de contribution significative aux objectifs de développement durable, une meilleure performance ESG comparée aux fonds traditionnels, et une résilience accrue face aux risques ESG. Ces aspects attirent de plus en plus d’investisseurs conscients des enjeux environnementaux et sociaux.

Limites et défis

Cependant, les fonds Article 9 et la réglementation SFDR ne sont pas exempts de critiques. La réglementation impose la publication d’une méthode mais ne garantit pas la vertu intégrale du fonds. Les contrôles sont effectués a posteriori, et la surveillance de la trajectoire des fonds par rapport à leurs objectifs de long terme reste un sujet de préoccupation, avec des fonds pouvant s’écarter de leurs engagements sans sanctions immédiates.

Conclusion

Les fonds d’investissement durable Article 9 offrent une voie prometteuse pour ceux qui cherchent à allier rendement financier et impact environnemental ou social. Toutefois, il est crucial pour les investisseurs de bien comprendre les caractéristiques spécifiques, les risques associés, ainsi que les frais avant de s’engager. En fin de compte, ces fonds représentent non seulement une option d’investissement mais également un engagement envers un avenir plus durable.

Les SCPI investissant en Europe offrent un rendement supérieur à 7%, cela les rend particulièrement attractives, surtout dans un contexte où de tels rendements dépassent souvent ceux de nombreux autres investissements traditionnels.

Pour un profil d’investisseur plutôt dynamique voici une répartition de portefeuille proposée :

1. SCPI au comptant : 25%

L’investissement direct en SCPI au comptant peut constituer une base solide pour le portefeuille, offrant un flux de revenus réguliers et une certaine stabilité, tout en capitalisant sur les rendements attractifs des SCPI européennes.

2. SCPI à crédit : 20%

L’achat de SCPI à crédit permet de tirer parti de l’effet de levier pour accroître les rendements potentiels. Pour un profil dynamique, cela augmente l’exposition aux rendements élevés des SCPI tout en acceptant un niveau de risque accru lié à l’endettement.

3. Bourse (actions) : 30%

Les actions restent un élément central pour la croissance du capital à long terme, offrant un potentiel de plus-value et de dividendes. Une allocation significative en actions permet de diversifier le portefeuille et de viser une croissance du capital sur le long terme, même si les actions peuvent présenter une volatilité plus élevée.

4. Obligations à haut rendement : 10%

Les obligations à haut rendement, tout en comportant un risque supérieur, offrent des taux d’intérêt plus élevés, contribuant ainsi à diversifier les sources de revenus du portefeuille tout en acceptant un niveau de risque plus élevé pour cette partie de l’investissement.

5. Cryptomonnaies : 5%

Pour un profil dynamique, une petite allocation en cryptomonnaies peut offrir un potentiel de rendement significatif malgré une volatilité élevée. Cela peut être considéré comme une mise sur des actifs non corrélés avec les marchés traditionnels.

6. Épargne de sécurité : 10%

Même pour un profil dynamique, il est crucial de conserver une épargne de sécurité pour couvrir les dépenses imprévues ou pour profiter d’opportunités d’investissement sans devoir vendre des actifs en période défavorable.

Cette répartition est orientée vers la croissance et la génération de revenus, tout en maintenant une part de sécurité.

Elle est adaptée à un profil dynamique prêt à accepter un niveau de risque plus élevé pour des rendements potentiels supérieurs.

Il est important de rappeler que toute répartition d’actifs doit être réévaluée régulièrement en fonction de l’évolution des conditions de marché, des performances des investissements et des changements dans la situation financière ou les objectifs de l’investisseur.

Consulter un conseiller financier peut également aider à personnaliser davantage cette répartition en fonction de vos besoins spécifiques.

PS : Le graphique a été édité par ChatGPT aussi. Et oui ChatGPT peut éditer vos graphiques

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Dans un contexte économique où les taux d’intérêt, bien qu’ayant augmentés, restent en dessous de la moyenne historique, l’attrait pour l’investissement immobilier, notamment via les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI), connaît un engouement notable.

Ces véhicules d’investissement offrent bien plus qu’une alternative intéressante à l’investissement immobilier direct, en proposant une diversification du patrimoine immobilier et une gestion déléguée.

Cet article explore en profondeur la stratégie consistant à emprunter pour investir en SCPI, en examinant ses avantages, ses risques, et les meilleures pratiques pour maximiser son potentiel.

Comprendre les SCPI

Les SCPI, souvent surnommées « pierre-papier », permettent d’investir dans un portefeuille diversifié d’immobilier professionnel (bureaux, commerces, santé, logistique, etc.) sans les contraintes liées à la gestion directe de biens. Les investisseurs acquièrent des parts de la SCPI et reçoivent en retour des revenus réguliers, proportionnels à leur investissement, issus des loyers perçus par la société de gestion.

Avantages d’Emprunter pour Investir en SCPI

1. Effet de Levier du Crédit : L’emprunt permet d’investir un montant supérieur à son épargne disponible, augmentant ainsi le potentiel de rendement de l’investissement grâce à l’effet de levier.

2. Déductibilité des Intérêts d’Emprunt : Les intérêts du prêt destiné à l’achat de parts de SCPI sont déductibles des revenus fonciers, ce qui optimise la fiscalité de l’investisseur.

3. Stratégie à Long Terme : Emprunter pour investir en SCPI s’inscrit dans une stratégie d’investissement à long terme, permettant de bénéficier de la croissance du marché immobilier sur la durée.

4. Possibilité d’investir en Europe hors France : La hausse des taux a généré une grosse baisse des prix de l’immobilier chez nos voisins Européens. Le point d’entrée sur des SCPI qui investissent hors de France est donc certainement l’un des meilleurs, voir le meilleurs point d’entrée qu’on ait connu ces 30 dernières années. 

Analyse des Risques

1. Risque de Liquidité : La revente de parts de SCPI peut être moins fluide que d’autres actifs financiers, rendant l’investissement moins liquide en cas de besoin urgent de fonds.

2. Risque de Marché : Comme tout investissement immobilier, les SCPI sont sujettes aux fluctuations du marché. Une baisse des valeurs immobilières ou des taux d’occupation peut impacter les rendements.

3. Endettement : L’emprunt augmente le niveau d’endettement de l’investisseur, qui doit être vigilant quant à sa capacité de remboursement, surtout dans des contextes économiques incertains.

Comment Bien Investir en SCPI via l’Emprunt ?

1. Sélection Rigoureuse de la SCPI : Il est crucial de choisir une SCPI solide, avec des fondamentaux de qualité :  un taux d’occupation élevé, et une stratégie d’investissement claire, un rendement élevé, un endettement maitrisé …

2. Optimisation du Financement : Comparer les offres de prêt pour obtenir les meilleures conditions (taux d’intérêt, assurance) pour maximiser les avantages de l’effet de levier.

3. Analyse Personnalisée de la Situation Financière : Chaque investisseur doit évaluer sa tolérance au risque, sa capacité de remboursement et ses objectifs à long terme avant de s’engager dans un emprunt pour investir en SCPI.

4. Diversification : Bien que les SCPI offrent déjà une diversification intrinsèque, il est judicieux de répartir l’investissement entre plusieurs SCPI, voire d’investir dans d’autres actifs, pour réduire les risques.

 En Conclusion

Investir en SCPI en utilisant l’effet de levier du crédit peut être une stratégie d’investissement lucrative, à condition de bien en comprendre les mécanismes, les avantages et les risques. Comme pour tout investissement, une approche prudente, informée et adaptée à sa situation personnelle est primordiale. En suivant ces lignes directrices et en s’appuyant sur des conseils professionnels, les investisseurs peuvent potentiellement tirer parti des opportunités offertes par les SCPI pour accroître leur patrimoine à long terme.