Découvrez les deux meilleurs ETF offrant des dividendes mensuels pour les investisseurs européens

EN BREF Recherche d’ETF à dividendes mensuels pour investisseurs européens. Analyse d’une liquidité faible et de frais élevés dans le marché. Présentation de deux ETF : JPMorgan USD Ultra-Short Income et Global X SuperDividend. Rendement de 5,01% pour le premier ETF. Rendement attrayant de 10,17% pour le second ETF. Avantages fiscaux pour les investisseurs belges avec le Global X SuperDividend. Focus sur la diversification à travers des sociétés diverses.

Vous êtes à la recherche de dividendes mensuels pour augmenter votre revenu passif ? Dans ce contexte, les ETF peuvent s’avérer être une solution intéressante pour les investisseurs européens. Toutefois, le choix est souvent limité, et il est parfois difficile de trouver des produits avec une bonne liquidité et des frais raisonnables. Dans cet article, nous allons explorer les deux meilleurs ETF qui offrent des dividendes mensuels, vous permettant ainsi de bénéficier d’un rendement régulier tout en diversifiant vos investissements.

Les investisseurs européens à la recherche de dividendes mensuels se retrouvent souvent confrontés à un choix limité. Heureusement, deux ETFs se distinguent sur le marché : le JPMorgan USD Ultra-Short Income et le Global X SuperDividend. Cet article vous présente ces deux options, mettant en lumière leurs caractéristiques et leur potentiel de rendement.

JPMorgan USD Ultra-Short Income

D’une taille de 336 millions USD, le JPMorgan USD Ultra-Short Income est un ETF domicilié en Irlande, offrant un rendement de 5,01% et une taxe annuelle de seulement 0,18%. Ce tracker, géré de manière active, investit principalement dans des obligations à court terme, y compris des T-bills de 3 mois, majoritairement de qualité investment grade.

Une caractéristique intéressante de cet ETF est sa répartition des actifs, avec plus de 25% investis dans le secteur bancaire et un total de 301 composants. Les dividendes sont distribués mensuellement, ce qui constitue un atout pour ceux qui cherchent un revenu régulier. Cependant, il est à noter que les investisseurs belges devront faire face à une taxe sur les opérations de bourse qui peut passer de 0,12% à 1,32%, ajoutant une complexité fiscale à cet investissement.

Considérations fiscales pour les investisseurs belges

Pour les investisseurs belges, la détention de cet ETF peut engendrer des coûts additionnels. En effet, la Taxe Reynders, qui s’applique à une partie des obligations, pourrait s’élever jusqu’à 30% sur les plus-values réalisées. De plus, une imposition de 30% est retenue à la source sur les dividendes perçus. Ces éléments font que de nombreux investisseurs pourraient préférer une autre option.

Global X SuperDividend

Le Global X SuperDividend, avec une taille de 147 millions USD, offre un rendement attrayant de 10,17%, avec une taxe annuelle de 0,45%. Ce tracker, qui suit l’indice Solactive Global SuperDividend, investit dans 102 actions qui versent des dividendes élevés, englobant des sociétés classiques ainsi que des REIT et des MLP.

Ce qui rend cet ETF particulièrement séduisant, c’est qu’il permet aux investisseurs de détenir des sociétés de type MLP sans les complexités fiscales qui y sont généralement liées. En effet, le gestionnaire de l’ETF joue le rôle d’intermédiaire, facilitant ainsi l’accès à des dividendes élevés sans se heurter aux difficultés habituelles de fiscalité.

Un portefeuille diversifié et résilient

Les composants de ce ETF comprennent des entreprises moins connues comme Yue Yuen Industrial Holdings et Adaro Energy, qui offrent des rendements particulièrement élevés. Avec un rendement brut qui a atteint jusqu’à 11,35% l’année dernière, le Global X SuperDividend permet également aux investisseurs belges d’échapper à la taxation sur les plus-values, car il ne contiendra que des actions.

Avec son faible coût fiscal, cet ETF se présente comme une solution attrayante pour ceux qui souhaitent investir dans des dividendes mensuels tout en limitant les contraintes fiscales. De plus, il a fait ses preuves sur le marché, ayant été lancé il y a 13 ans aux États-Unis, et n’a qu’une expérience récente de 2 ans en Europe.

Pour plus d’informations, vous pouvez consulter les ressources suivantes : TradingView, ConnectBanque, ETF Bourse, Boursicoteur, et Transaction Bourse.